临安成功堵截两起异常开户风险事件

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来源:【临安新闻网添加日期:2021-04-15

近年来,电信网络诈骗呈多发高发态势,严重威胁人民群众的财产安全。2021年4月9日,习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出重要指示强调,坚持以人民为中心,全面落实打防管控措施,坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势。银行账户作为资金活动的重要载体,成为了犯罪分子赃款转移的主要渠道,出售贩卖银行卡及对公账户的行为,为各种电信网络诈骗犯罪提供了便利。为有效遏制电信网络诈骗等违法犯罪行为,人民银行临安支行按照主动作为、问题导向、压实责任的原则,坚持存量与增量齐抓、人防与技防并举、打击与惩戒并重,指导督促辖内银行机构全面加强账户风险防控,强化开户审核,严把账户开立风险关。近日,在人民银行临安支行指导下,辖内银行机构成功堵截了两起用于银行卡非法买卖的开户事件。

一、严格把关,堵截可疑开户

2021年3月30日及3月31日,各有一名男子前往稠州银行临安支行营业大厅,要求办理银行卡,并主动出示身份证和暂住证。接待柜员发现两名男子暂住证均为3月29日开立,且暂住地址均为临安某酒店。经询问,两名男子在临安无常驻地址及固定工作单位,讲述办卡用途时均含糊其辞。鉴于诸多疑点,柜员将该信息向营业经理汇报,营业经理留存了客户的暂住地址,同时表示需进一步核实客户开户信息后方能办理,委婉拒绝了开户要求。客户离开后,稠州银行临安支行将该可疑事件第一时间上报了人民银行临安支行。

人民银行临安支行梳理两起异常开户案件发现,存在以下可疑点:一是暂住证办理时间短,3月29号办理,3月30号开卡,开卡意愿非常强烈。二是在银行要求出示前主动出示暂住证,初步判断对银行开户审核流程较清楚。三是暂住地址均统一为酒店地址,初步判断暂住时间短,来临开户动机存疑。四是在临安本地均无常驻地址,也无固定工作单位,初步判断该客户流动性较强。五是客户暂住证地址与开户网点距离较远,而该地址附近有4家其他银行网点,舍近求远开户,存在疑点。

二、高效联动,消除犯罪隐患

人民银行临安支行收到相关情况后,迅速报告公安机关,公安机关在接到该线索后立即展开核查。经审查,两名嫌疑人交代因经济拮据,结伙从上海赶至临安,欲在临安多家银行办理银行卡用于贩卖,后在稠州银行办卡时被拒。人民银行临安支行随即布置辖内所有银行机构开展自查,经排查,两名嫌疑人已在辖内5家银行机构累计开立7个账户,经公安部门核实后,所有账户现均已销户。

三、以案为鉴,加强监督管理

人民银行临安支行将以此次案件为契机,进一步加强与反诈联席成员单位之间的信息共享、预警研判、事件处置机制,严厉打击银行账户非法买卖行为。督促银行机构认真落实账户实名制,加强开户审核,从源头上杜绝风险。再此我们也呼吁广大人民群众,买卖银行卡属于违法犯罪行为,请大家增强风险意识和法律意识,切忌为了蝇头小利而坠入不法分子的犯罪陷阱,自觉抵制银行卡非法买卖。

信息发布:黄晓强

 
 
 
 
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