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多只债券基金“踩雷”宣告清盘 买债基尽量选择体量大的
发布时间:2020-06-10

最近几年,债券违约事件频发,不少“踩雷”的债券基金不得不清盘。近日,包括东吴鼎元双债、东吴增利债券、东吴鼎利债券等多只债券基金相继发布召开持有人大会公告,拟审议终止基金合同事项。而再早几天,人保添益6个月定开债基也宣告基金清盘。

多只债券基金宣告清盘

债券基金暴跌一般有两个原因,一是市场大环境不好,二是“踩雷”了,如果你持有的债券基金跌得不少,而市场风险又不大,那么,可能是踩雷了。

昨天,深陷“16信威01”投资泥潭的东吴基金旗下东吴鼎元双债发布召开基金份额持有人大会的第二次提示性公告,拟审议关于终止东吴鼎元双债基金合同有关事项的议案。6月8日,该基金发布第一次提示性公告,讨论清盘事宜。此外,包括东吴增利、东吴鼎利、东吴优信稳健等三只债券基金近期也纷纷对外发布召开基金持有人大会公告,讨论事项也均为清盘事宜。上述债券基金的共同特点均是持有“16信威01”债券,东吴鼎元双债基金于2016年成立,走过了4年多的历程,其间因为踩雷信威债几次净值剧烈下跌,随后又有所反弹,如今随着*ST信威暂停上市,基金净值一跌再跌,走到了清盘这一步。

Wind数据显示,包括东吴鼎元在内上述4只债券基金今年一季度末合计持有48.72万张“16信威01”债。其中,东吴鼎元单只基金持有40.52万张,占基金资产净值比例高达66.59%。不过,这次清盘对普通投资者来说问题不大。自“16信威01”暴雷之后,东吴鼎元等几只基金规模不断缩水,以东吴鼎元为例,截至今年一季度末,东吴鼎元规模仅有443万元,且几乎全为基金管理人持有,持有基金份额占比高达98.46%。

无独有偶,6月1日,人保资产发布公告称,人保添益6个月定期开放债券,终止《基金合同》并依法履行基金财产清算程序。由于踩雷方正债券,人保添益6个月定开债在单日大跌10%之后,未能进入下一个封闭运作期,并于今年3月6日暂停运作。

当然,跟东吴基金一样,踩雷方正债并非仅人保添益6个月定开债一只,而是人保资产旗下多只债券基金集体“踩雷”。受此影响,人保资产旗下14只债券类基金中,就有7只今年以来净值回报率亏损(份额合并计算),其中5只是纯债基金。

Wind数据显示,截至6月8日,今年债券市场合计有59只债券违约,涉及金额高达718.77亿元。

如何投资债基避免“踩雷”

随着经济下行,有些企业经营越来越困难,最终导致债券违约。而购买了债基的投资者,如果所持有的基金不小心“踩雷”,也会损失不小,那么,怎么才能尽可能地避免“踩雷”呢?如果真的碰上“踩雷”的债基,又该怎么办呢?

记者了解到,很多债券型基金在对债券估值时是采用第三方机构的估值(例如中债估值)来计算净值的。当二级市场价格跌了,只要第三方估值机构对债基没有进行调整,净值也不会下降。由于二级市场的反应速度要高于估值机构的反应,情绪也更激烈,导致基金净值的反应是延后的。所以,当你发现所持有的债基“踩雷”的时候,赶紧逃吧,要及时止损。

有业内人士表示,未来债券基金踩雷可能是一个普遍事件,投资者在投资的时候,可以尽量选择规模大一些的债券型基金,体量大的债券型基金买的债券会比较多,这样也会避免持有过多单一债券。当然,不要把鸡蛋都放到一个篮子里。买债基也要分散投资,分几只债基买,而且尽量不要买同一家公司的债券基金,因为同一家基金公司的债基很大概率上会买相同或相似的债券。

另外,尽量避开“有踩雷历史的”基金公司的债基,曾经踩过雷可能在很大程度说明这家基金公司的风控是有一定问题的,谨慎一点总没错。 

来源:杭州网    作者:潘建萍    编辑:孙键韵
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